こんにちは、YOSHIです。表題の通り現在6年ほど通常NISAで運用し、今年はロールオーバーをしてNISAでしておりましたが、来年からはつみたてNISAにしようと思いました。以下の現在の実績表です。

上記が私のSBI証券のNISAの実績です。まずまずの成績だと思います。トータルリターンで6,024,372円が7,072,668円。1,048,296円のプラス。率でいうと17.4%といい成績だと思います。

この実績表を見てこの時期SBIよりNISAをロールオーバーするか否かを決める必要があるとの通知が来ますのでいろいろと思案したのですがそもそも2016年分の時価評価額が1,126,104円ですのでこれがNISA枠の120万円をこえておればメリットもあるかなと思いましたがそれ以下ですし2017年を見ても120万円以下。2019年は120万円を超えておりますが通常NISAの期限は2023年までですのでロールオーバーできません。

それを考えるともうつみたてNISAに来年から変更しようと思い設定した次第です。