インデックス投資とはどんなもの?

市場平均を狙う投資手法

インデックス投資とは簡単に言えば株価指数の変動にあわせて、資産が増減するような投資を行う手法のことです。
投資に詳しくない人でもニュースなどを見ていて、日経平均、TOPIX、ダウ平均といった言葉は聞いたことがあるのではないでしょうか?
これが株式指数=インデックスです、株式指数はそれぞれの証券取引所の中でも経済の流れを把握するのに適していると考えられる、主要な銘柄の株価から算出されています。
たとえば日経平均株価であれば東京証券取引所第一部に上場している企業の10%前後に相当する、225銘柄の平均値です。

インデックス投資のメリットは安定性が高く、世界経済の大きな流れさえ読み間違えなければ着実に利益を稼げるという点にあります。
分かりやすく単一の企業の株にのみ投資をしたケースと比較して考えてみましょう。
ちなみにこうした特定企業の銘柄に絞って購入するような、非インデックス投資のことはアクティブ投資と呼びます。
この場合、利益を上げられるかどうかはその企業の趨勢次第です。
日本や世界全体が好景気にわいていたとしても、投資した企業の業績が上がらなければ得られません。
販売している製品に不具合が見つかったりすれば、大きな損失を被る危険すらあります。
インデックス投資であればこうしたリスクは最小限に抑えることが可能です。

インデックス投資のデメリットは安定している反面、大きな利益を得ることが難しいということです。
将来有望なサービスを開発、提供したIT企業の株は短期間で10倍以上の高騰をすることも珍しくありませんが、日経平均やダウ平均が数日で10倍になるということはありません。

こうした特性からインデックス投資はハイリスクでもいいので一攫千金を狙いたいという人よりも、自分の大切な財産を時間をかけて着実に増やしていきたいと考えている人に向いた投資であるといえます。
自分の性格や目的にあわせて最適な投資を行うことが資産形成で成功する鍵です。

YOSHI
  • YOSHI
  • 大阪でライフプランニング、資産運用、住宅ローン、保険の相談、セミナー等をしておるFPです。
    自身の資産運用としても株式、投資信託、不動産賃貸、シェアハウス運営、外貨、NISA、iDeCo、金、保険等幅広く運用
    趣味は釣り(タコ、ブリ、鯛、太刀魚、明石、淡路島沖)、酒
    証券外務員一種、一応MDRTです。

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