お得情報 11 11月 2020 楽天証券から松井証券に変更しました！新しい現金還元サービスが最強すぎます。 こんにちは、YOSHIです。最近テレビでもCMしている松井証券の現金還元の新しいサービスですが最強すぎますので、さっそく楽天証券から一部を松井証券に投資信託積み立てを変更しました。 現金還元とはどのようなサービスか？ 簡単に言うと投資信託の信託報酬には運用会社の取り分と販売会社の取り分があります。そ… 続きを読む
お得情報 10 11月 2020 今まで通常NISAで運用していましたが、色々と思案し来年からはつみたてNISAにしようと思います。 こんにちは、YOSHIです。表題の通り現在6年ほど通常NISAで運用し、今年はロールオーバーをしてNISAでしておりましたが、来年からはつみたてNISAにしようと思いました。以下の現在の実績表です。 上記が私のSBI証券のNISAの実績です。まずまずの成績だと思います。トータルリターンで6,024,… 続きを読む
保険 28 10月 2020 投資信託インデックス型が主流になっているがよく調べるとアクティブ型の方がよいというお話。 こんにちは、YOSHIです。表題の通り最近の主流は信託報酬の安いインデックス型での積み立てが主流となっていると思いますが、私自身もそうですし周りのFPも研究をすればアクティブ型の投資信託の方がいいのでは？との話を最近することが多くなってきましたのでそのことを書きます。 例えば私自身も積み立てをしてい… 続きを読む
お得情報 9 8月 2020 資産運用、投資を検討中や今から始められる方なら必ず楽天カードは必須です。 こんにちは、YOSHIです。資産運用をはじめたいな～とかもう始めているという方は必ず持ってほしいカードがあります。そう楽天カードです。ではなぜ楽天カードが資産運用に必要か書いていきます。 ポイント還元率が1%、なおかつ使い勝手がいい楽天カードで投資信託が買える積立NISAでも使える ポイント還元率が… 続きを読む
投資信託 6 8月 2020 2018年12月から積立しているロボアドバイザーTHEOの成績公開 こんにちは、YOSHIです。2018年からどんなものかな～と思い積立しているロボアドバイザーTHEOの現在（2020年8月現在）の成績を見ていきたいと思います。 THEOは円ベースとドルベースの推移が見れます。 以下の写真の通りTHEOは円ベースとドルベースの推移が見れます。現在105.5円と積立期… 続きを読む
お得情報 6 7月 2020 私のアクサ生命変額保険ユニットリンクの運用状況2018年10月加入分（令和2年7月） こんにちは、YOSHIです。今回は私自身が加入しているアクサ生命の変額保険ユニットリンクの現況をご報告します。3月のコロナショックがありましたがどうなっているのでしょうか？ 変額保険とは？運用はどの投資信託でしているか？3月のコロナショックは大丈夫だった？運用実績はいかほど？ 私はこのアクサ生命のユ… 続きを読む
お得情報 23 6月 2020 投資信託で積立投資するなら今なら楽天証券が一番良い理由 こんにちは、YOSHIです。今回は将来や老後に向けて資産形成をするうえで基本となる投資信託での積立ですが現状楽天証券で積立するのが最善だと考えています。そこメリットなど書いていきますね。 楽天カードで投資信託を購入できポイント(1%)もたまる投資信託の種類を問わず投信保有残高10万円ごとにポイントが… 続きを読む
投資信託 8 4月 2020 変額保険ってよく考えるとかなりお得な保険じゃない？ 死亡保障と資産運用をまとめてできる 変額保険は、死亡保障を準備しつつ積極的な資産形成を行える変額保険として注目されています。変額保険が向いている方の傾向としては、運用をしながら保障も欲しいけれど掛け金が限られてしまう場合や、運用リスクを理解している方で、運用時間が10年以上あるという方に適しています… 続きを読む
投資信託 8 4月 2020 私が投資信託ならeMAXISシリーズをお勧めする理由 「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2019」で1位 eMAXISとは、三菱UFJ国際投信が提供している投資信託のシリーズの名称です。 国内の株主や債券、世界の株式や債券などといった様々な金融商品を組み合わせたシリーズを提供していて幅広い品ぞろえがあるのが特徴。 自分がどんな増や… 続きを読む
投資信託 8 4月 2020 アクティブ投資とはどんなもの？ インデックスより大きな収益を目標 アクティブ投資はインデックスを上回ることを目標に、より具体的な投資を行う投資戦略のことです。 インデックスの銘柄ウェイトを模倣するパッシブ投資の運用とは異なり、ベンチマーク対象のインデックスでリターンを期待するのが特徴です。 基本的な考え方としては、評価が極端に低い… 続きを読む
